مراجعة ATFX 2025: المزايا والعيوب – هل هي احتيال

في هذه المقالة حول مراجعة ATFX لعام 2025، ننظر بعمق إلى هذه الوساطة، بما في ذلك أنواع الخدمات والمنتجات التي تقدمها، المناطق التي تعمل بها، نقاط القوة والضعف، السمعة، وتصورات العملاء. كما نحلل كفاءة دمج التكنولوجيا فيها ونفند بعض الأساطير حول هذه الوساطة ونقدم تحليلاً مقارناً مع بعض المنافسين.

ما هو ATFX؟

تسوق ATFX نفسها كوسيط يركز على الأتمتة ويعطي الأولوية لعملائها. تشمل مجموعة خدماتها تداول الفوركس (FX) وعقود الفروقات (CFD)، والتنبؤ بالسوق، وتحليل العوامل الفنية والأساسية، والتي يقدمها خبراء ماليون لديهم خلفية واسعة في التداول بالتجزئة والمؤسساتي.

أفادت شركة الوساطة هذه عن حجم تداول بلغ 765.1 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2024، وهو ما يعادل نموًا بنسبة 22.4٪ مقارنة بالربع السابق. بالإضافة إلى ذلك، وضعتهم هذه الإنجازات في المرتبة الرابعة عالميًا خلال هذه الفترة. في المراجعة أدناه، ننظر في نموذج الأعمال والممارسات التي أوصلتهم إلى هذا المستوى.

لاحظ أن AT Global Markets (UK) Limited قد توقفت عن خدمة العملاء الأفراد وتخدم حاليًا العملاء المؤسساتيين تحت العلامة التجارية ATFX Connect.

التراخيص والتنظيمات الخاصة بـ ATFX

تمتلك ATFX انتشارًا عالميًا واسعًا، حيث لديها مكاتب في 23 ولاية قضائية، تشمل أستراليا، أوروبا، أمريكا الجنوبية، جنوب أفريقيا، وآسيا. الشركة مرخصة ومنظمة في ولايات قضائية مختلفة كما هو موضح أدناه:

• AT Global Markets (UK) Ltd تحمل رقم التسجيل 760555 وهي مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة.
• AT Global Markets LLC مسجلة في سانت فنسنت وجزر غرينادين تحت الرقم 333 LLC 2020.
• ATFX Global Markets (CY) Ltd تعمل بموجب الترخيص رقم 285/15 وهي منظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).
• AT Global Markets (SC) Limited حاصلة على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) كتاجر أوراق مالية برقم الترخيص SD093.
• ATFX MENA Financial Services LLC منظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة برقم الترخيص 20200000078.
• AT Global Markets SA (Pty) Ltd مرخصة في جنوب أفريقيا من قبل هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) برقم الترخيص FSP 44816 كمزود مرخص لمشتقات OTC.
• AT Global Markets (Australia) Pty Ltd مرخصة ومنظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) برقم الترخيص AFSL 418036.
• AT Global Financial Services (HK) Limited تعمل بموجب ترخيص من الفئة 3 الصادر عن هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) برقم الكيان المركزي BUM667.

المنتجات والخدمات التي تقدمها ATFX

تدعم ATFX تداول 43 زوجًا مختلفًا من العملات في سوق الفوركس، بما في ذلك الأزواج الرئيسية، الثانوية، والنادرة. كما تدعم التداول في المؤشرات، حيث يمكن للعملاء التداول على 15 مؤشرًا من الأسواق في الولايات المتحدة، أوروبا، وآسيا، بالإضافة إلى السلع مثل النفط الخام، الذهب، والفضة. كما توفر الشركة إمكانية تداول عقود الفروقات على أسهم أكثر من 50 شركة مدرجة في هونغ كونغ، الولايات المتحدة، وألمانيا.

يمكنك أيضًا تداول العملات الرقمية على منصة ATFX إذا كنت في أسواق جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية. ومع ذلك، فإن تداول العملات الرقمية غير متاح في منطقة الشرق الأوسط.

حسابات التجزئة في ATFX

الحساب التجريبي
يقدم ATFX حسابًا تجريبيًا يتيح للمتداولين المبتدئين صقل مهاراتهم في التداول حتى يصبحوا راضين عن استراتيجياتهم. يساعد هذا الحساب المتداولين على تجنب المخاطرة بأموالهم الحقيقية، مما يضمن اتخاذهم للقرارات بناءً على فهم قوي للجوانب الأساسية والفنية للسوق.

رسوم ATFX
تختلف رسوم ATFX بناءً على الأدوات المالية المتداولة. بشكل عام، عند تداول عقود الفروقات على الأسهم، تقدم ATFX بعضًا من أكثر الفروقات السعرية جاذبية في السوق. كما أن الشركة لا تفرض رسومًا على عدم النشاط في الحساب أو عمليات السحب والإيداع.

أنواع الحسابات في ATFX
تقدم ATFX أربعة أنواع من الحسابات: الميكرو، الكلاسيكي، البريميوم، والرو. جميع الحسابات تتيح حجم معاملة أقصى يصل إلى 20 لوتًا مع رافعة مالية تصل إلى 1:400، ولكن تختلف فيما بينها من حيث الحد الأدنى للإيداع وفروقات الأسعار.

حساب الميكرو

تم تصميم حساب الميكرو خصيصًا للمبتدئين، وهو جسر مثالي بين الحساب التجريبي والتداول الحقيقي للمبتدئين.

المميزات الأساسية:

• فروقات سعرية تبدأ من 2.6 نقطة
• رافعة مالية تصل إلى 1:400
• الحد الأدنى لحجم اللوت 0.01
• بدون عمولات
• إمكانية التداول بنقرة واحدة ومن خلال الرسوم البيانية

الحساب الكلاسيكي

يتطلب الحساب الكلاسيكي حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي.

المميزات الأساسية:

• فروقات سعرية منخفضة تصل إلى 1.8 نقطة
• رافعة مالية تصل إلى 1:400
• إمكانية التداول بنقرة واحدة أو من خلال الرسوم البيانية
• بدون عمولات
• عدد غير محدود من الطلبات المفتوحة في نفس الوقت
• الوصول إلى أكاديمية ATFX للتداول
• الحد الأقصى لحجم التداول 20 لوتًا

حساب البريميوم

يمكن لحاملي حساب البريميوم الوصول إلى التداول بنقرة واحدة عبر الرسوم البيانية والتداول بدون عمولات، بالإضافة إلى الوصول إلى خادم خاص افتراضي (VPS) مجاني.

المميزات الأساسية:

• رافعة مالية تصل إلى 1:400
• فروقات سعرية تبدأ من 1.0 نقطة
• التداول بسهولة بنقرة واحدة وعبر الرسوم البيانية
• الوصول إلى خوادم VPS مجانًا
• التداول بدون عمولات
• الحد الأدنى لحجم اللوت 0.01
• عدد غير محدود من الطلبات المفتوحة في نفس الوقت
• الوصول إلى أكاديمية ATFX للتداول
• الحد الأقصى لحجم التداول 20 لوتًا

حساب الرو (Raw)

يتطلب حساب الرو إيداعًا بحد أدنى 10,000 دولار أمريكي، وهو مثالي للمتداولين الذين يحتاجون إلى تنفيذ سريع وفروقات أسعار ضيقة للحفاظ على التكلفة منخفضة.

المميزات الأساسية:

• الوصول إلى موارد أكاديمية التداول
• الوصول إلى النشرات الإخبارية والتحليلات
• الحد الأقصى لحجم التداول 20 لوتًا
• فروقات سعرية تبدأ من 0.0 نقطة
• الحد الأدنى لحجم اللوت 0.01
• رافعة مالية تصل إلى 1:400
• إمكانية التداول من خلال الرسوم البيانية بنقرة واحدة
• عدد غير محدود من الطلبات المفتوحة في نفس الوقت
• فصل أموال العملاء في حسابات منفصلة
• الوصول إلى خوادم VPS مجانًا
• عمولات تصل إلى 7 دولارات لكل لوت

ATFX MAM و PAMM

يوفر برنامج إدارة الأموال من ATFX فرصة للمتداولين المحترفين ومديري الأموال لإدارة أموال المستثمرين من خلال نظامي MAM (مدير الحسابات المتعددة) و PAMM (نموذج إدارة التخصيص بالنسب المئوية).

• MAM: يتيح للمتداول الرئيسي إدارة حساباته وحسابات المستثمرين الآخرين من موقع مركزي.
• PAMM: يتيح للمستثمرين تعيين مديري حسابات للتداول نيابة عنهم بالأصول التي خصصوها.

تساعد هذه الاستراتيجيات مديري الصناديق في زيادة هوامش أرباحهم مقارنة بالتداول من خلال حساب فردي. تختلف شروط التداول وقد تشمل العمولات، الفروقات السعرية، عملة الحساب، رسوم الأداء، وخيارات الهامش/النداء الهامشي. يوفر ATFX عمولات منخفضة وفروقات سعرية ضيقة، مما يسمح للمديرين بالاستفادة من هوامش ربح أكبر.

---

منصات التداول ATFX

ATFX MT4

تدعم ATFX التداول عبر منصة MetaTrader 4 (MT4)، وتوفر مقاطع فيديو تعليمية وندوات تفاعلية لمساعدة المبتدئين في التعرف على المنصة. يمكن للمبتدئين أيضًا استخدام حساب تجريبي بقيمة 50,000 دولار افتراضي للتدرب دون مخاطر.
تُعد MT4 واحدة من أكثر منصات التداول الموثوقة عالميًا، حيث تحتوي على أدوات تحليل رسوم بيانية، أكثر من 30 مؤشرًا فنيًا، ومستشارين خبراء (EAs).

ATFX MT5

توفر ATFX أيضًا منصة MetaTrader 5 (MT5)، والتي تتميز بواجهة استخدام سلسة وأدوات تحليل متقدمة، مما يجعلها مناسبة لكل من المبتدئين والمحترفين.
تتيح MT5 للمستخدمين تخصيص تجربة التداول الخاصة بهم، مثل أنواع الرسوم البيانية وخيارات العرض، لتحقيق تجربة تداول أكثر كفاءة.

---

فروقات الأسعار (Spreads) في ATFX

الفارق السعري هو الفرق بين سعر الشراء (Bid) وسعر البيع (Ask) لزوج العملات. يتم قياس هذا الفارق بوحدات تسمى “النقاط” (Pips).

• الفروقات الواسعة: توجد عادةً في الأسواق الأقل سيولة مثل أزواج العملات الغريبة أو في أوقات التقلبات العالية.
• الفروقات الضيقة: توجد في الأسواق ذات السيولة العالية وأزواج العملات الرئيسية.

جدول الفروقات السعرية في ATFX

المنتج	الاسم	الحد الأدنى للسبريد (النقاط)	حسابات برافعة 1:400	حسابات برافعة 1:200	حجم اللوت (الحد الأدنى/الأقصى)	حجم العقد
EUR/USD	اليورو/الدولار الأمريكي	1.8	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 يورو
USD/JPY	الدولار الأمريكي/الين الياباني	2.0	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 دولار أمريكي
GBP/USD	الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي	2.0	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 جنيه إسترليني
USD/CHF	الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري	2.2	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 دولار أمريكي
AUD/USD	الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي	2.5	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 دولار أسترالي
NZD/USD	الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي	2.5	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 دولار نيوزيلندي
USD/CAD	الدولار الأمريكي/الدولار الكندي	2.5	250 دولار أمريكي	500 دولار أمريكي	0.01/30	100,000 دولار أمريكي

---

إيداع الأموال في حساب ATFX

لإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك، اتبع الخطوات التالية:

1. تسجيل الدخول إلى المنطقة المحمية للعملاء عبر الصفحة الرئيسية.
2. الضغط على زر “الإيداع”.
3. اختيار طريقة الإيداع المناسبة:
   • تحويل بنكي
   • إيداع عبر الإنترنت (بطاقات أو محافظ إلكترونية)
4. اتباع الإرشادات الظاهرة على الشاشة لإكمال الإيداع.

طرق الإيداع المتاحة

• Visa / Mastercard: بدون رسوم إيداع أو سحب، الحد الأدنى للإيداع 100 دولار، المعالجة فورية، ومدة السحب تعتمد على البنك.
• Neteller / Skrill: بدون رسوم، الحد الأدنى 100 دولار، المعالجة فورية.
• التحويل البنكي: بدون رسوم من ATFX، لكن البنك قد يفرض رسومًا، والمعالجة تستغرق 3-7 أيام عمل.

---

أدوات التداول

• Trading Central: تحليل شامل للفوركس، السلع، المؤشرات، والمعادن الثمينة.
• AutoChartist: أداة قوية للتعرف على الأنماط السعرية والمستويات المهمة.
• PriceOn™ من TraderTools: تحسين الأسعار والتنفيذ باستخدام الذكاء الاصطناعي.

---

برنامج الشريك المعرف (Introducing Broker – IB)

يوفر ATFX IB Program فرصة للوسطاء لكسب عمولات من خلال إحالة المتداولين الجدد إلى المنصة. يشمل البرنامج:

• نظام عمولات جذاب
• دعم مخصص
• موارد تعليمية لمساعدة العملاء الجدد

---

ATFX Copy Trading – نسخ التداول

توفر ميزة CopyTrade طريقة سهلة للمتداولين المبتدئين لنسخ استراتيجيات المتداولين المحترفين.

• حساب “المزود”: للمتداول المحترف الذي يوفر إشارات التداول.
• حساب “المتابع”: للمتداول الذي يقوم بنسخ الصفقات.

يمكن للمتابعين الاختيار بناءً على تصنيف المزود، معدل المخاطر، ونسبة الأرباح.

---

تأمين أموال العملاء

لحماية أموال العملاء، وقعت ATFX اتفاقية تأمين أموال العملاء مع Lloyds of London، مما يوفر تغطية تصل إلى 1,000,000 دولار لكل عميل.

---

الموارد التعليمية

تقدم ATFX موارد تعليمية مجانية، تشمل:

• كتب إلكترونية ودورات تدريبية متعمقة
• إرشادات استخدام لمنصات MT4 و MT5
• تحليلات السوق والتقارير الاقتصادية
• ندوات تعليمية مباشرة ومسجلة

---

دعم العملاء

يتوفر دعم العملاء على مدار 24 ساعة، 5 أيام في الأسبوع عبر:

• الهاتف
• البريد الإلكتروني
• الدردشة الحية

وتتوفر الخدمة بعدة لغات، منها: العربية، الإنجليزية، الإسبانية، الصينية، الكورية، وغيرها.

ATFX مقابل وسطاء آخرين

في الجدول أدناه، نقوم بمقارنة ATFX مع وسيطين آخرين، وهما Exness و IG:

المواصفات	ATFX	Exness	IG
الجهات التنظيمية والتراخيص	هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة	هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل، هيئة الخدمات المالية في موريشيوس، هيئة أسواق المال في كينيا، هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا، هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية، البنك المركزي لكوراساو وسينت مارتن	هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (ASIC)، سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا، هيئة النقد في برمودا
عدد أزواج الفوركس المتاحة	43	أكثر من 100	أكثر من 80
الأسواق المتاحة	الفوركس، عقود الفروقات على السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة (في جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية)	الفوركس، عقود الفروقات على السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة	الفوركس، عقود الفروقات على السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة
منصات التداول	MT4، MT5، تطبيق الجوال	MT4، MT5، تطبيق Exness Trade للجوال، منصة Exness Terminal (ويب)	MT4، ProRealTime، تطبيق الجوال
الحد الأدنى للإيداع	100 دولار	10 دولارات للحساب العادي، 500 دولار للحساب الاحترافي	50 دولارًا للبطاقات، و0 دولار للإيداع البنكي
العمولات	بدون عمولة	لا توجد عمولات على الحسابات Standard وStandard Cent وPro. يتم فرض عمولات على حساب Raw Spread (حتى 3.5 دولار لكل لوت في اتجاه واحد) وحساب Zero (من 0.2 دولار لكل لوت في اتجاه واحد)	الرسوم مدمجة في فرق السعر، ولكن يتم فرض عمولات على تداول عقود الفروقات على الأسهم بدلاً من فرق السعر
طرق الإيداع والسحب	بطاقات الائتمان/الخصم (ماستركارد وفيزا)، Neteller، Skrill، الحوالات البنكية	بطاقات الائتمان/الخصم، أنظمة الدفع الإلكترونية العالمية، وطرق الدفع المحلية حسب المنطقة	التحويلات البنكية، بطاقات الائتمان/الخصم، PayPal
السبريد	يبدأ من 1.8 نقطة على زوج EUR/USD	يبدأ من 0 نقطة على حسابات Raw Spread وZero، ومن 0.1 نقطة على حساب Pro	يبدأ من 0.6 نقطة على أزواج الفوركس الرئيسية، 0.8 نقطة على المؤشرات الرئيسية، و0.3 نقطة على السلع
الحساب التجريبي	نعم	نعم	نعم
ساعات دعم العملاء	24/5 (من الإثنين إلى الجمعة)	24/7	24/5 (من الإثنين إلى الجمعة)
لغات الموقع الإلكتروني	العربية، الهولندية، الإنجليزية، الهندية، الفيتنامية، الإسبانية، التايلاندية، الصينية، البرتغالية، والكورية	الإنجليزية، التايلاندية، الصينية، الفيتنامية، العربية، البنغالية، الهندية، الأردية، والسواحلية	الإنجليزية، الصينية، الألمانية، الفرنسية، الإيطالية، العربية، واليابانية

---

هل ATFX محتال؟

يُقال إن أفضل أشكال الإطراء هو التقليد، والمحتالون يدركون ذلك جيدًا. إذا بحثت في Google عن عبارات مثل “هل ATFX عملية احتيال؟” أو “ATFX محتال”، فستجد العديد من النتائج. ومع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، يقع المقر الرئيسي لشركة ATFX في المملكة المتحدة، حيث تخضع لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA). كما أنها حصلت على جوائز دولية مرموقة تقديرًا لجودة خدمة العملاء في فئات مختلفة حول العالم.

لذلك، إذا صادفت ادعاءات تتعلق بالاحتيال في مراجعات ATFX، فمن المحتمل أنك وقعت ضحية لمحتالين يستخدمون اسم الشركة وليس ATFX نفسها. تشير العديد من الشكاوى إلى أن الأشخاص تعرضوا للخداع من قبل محتالين ينتحلون صفة ATFX الحقيقية. ومع ذلك، إذا نظرت إلى آراء العملاء الذين تعاملوا مع منصات ATFX الأصلية، فستجد تقييمات إيجابية في الغالب. سواء في مراجعات ATFX في الهند، الفلبين، فيتنام، أو أي سوق آخر، نادرًا ما تجد شكوى تتعلق بعملية احتيال من قبل ATFX الفعلية. قد تكون هناك بعض الشكاوى بشأن تجربة الخدمة، لكنها ليست متعلقة بالاحتيال.

---

مراجعات ATFX على MyFXBook.com

في عام 2022، نشرت هيئة السلوك المالي (FCA) تحذيرًا عامًا يفيد بأن المحتالين يستخدمون تفاصيل الشركات المعتمدة من قبل الهيئة للاحتيال على الأشخاص. تُعرف هذه المجموعات باسم “الشركات المستنسخة”، حيث تتواصل مع المستثمرين والمتداولين بشكل عشوائي، وتدعي أنها شركة ATFX الأصلية.

غالبًا ما يشاركون معلومات صحيحة عن الشركة مثل رقم التسجيل الرسمي (FRN) ولكنهم يخلطونها بمعلومات مزيفة لجعل الاحتيال يبدو حقيقيًا. على سبيل المثال، حاولت شركة مزيفة باسم ATFX Global Trading خداع العملاء من خلال الإشارة إلى موقع هيئة السلوك المالي (FCA) لخداعهم بأنهم يتعاملون مع شركة ATFX الأصلية. بالإضافة إلى ذلك، هناك مواقع إلكترونية احتيالية مثل:

• https://www.atfx.co/
• https://www.atfx.co/

هذه المواقع الاحتيالية تحاول سرقة أموال العملاء أثناء انتحال صفة ATFX. لذا، يُرجى ملاحظة أن الموقع الرسمي لـ ATFX هو:

• https://www.atfx.com/

في هذه المراجعة، قدمنا لك دليلًا شاملاً عن الخدمات التي تقدمها ATFX، تراخيصها، وإطارها التنظيمي، لمساعدتك في اتخاذ قرارات مستنيرة.

---

الخاتمة

في مراجعتنا لـ ATFX، وجدنا أن هذا الوسيط مناسب لكل من المبتدئين والمتداولين المحترفين. كما أنه أحد أكثر الوسطاء موثوقية في السوق، حيث يخضع للتنظيم من قبل العديد من الجهات الرقابية في مختلف المناطق. ومن هذا المنطلق، يمكن للمتداولين التداول بثقة مع ATFX دون الخوف من فقدان أموالهم أو تعرض بياناتهم الشخصية للاستغلال غير المصرح به.

بالإضافة إلى ذلك، يوفر ATFX مجموعة واسعة من الأدوات المالية للتداول، بعضها غير متوفر لدى وسطاء آخرين. يمكن لعملاء ATFX التداول في الأسهم، العقود مقابل الفروقات، الفوركس، المعادن الثمينة، العملات المشفرة، المؤشرات، والسلع. ومع ذلك، يمكن أن يؤدي إدراج السندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) إلى تحسين تجربة التداول بشكل أكبر.

بشكل عام، تُعد ATFX وسيطًا موثوقًا به يكرس جهوده لتوفير بيئة تداول ناجحة لعملائه. يتميز بموثوقيته وشفافيته، وقد حصل على العديد من الجوائز الدولية والمحلية لخدماته الممتازة ودعمه للعملاء. علاوة على ذلك، فإن تقديم تأمين أموال العملاء حديثًا يمنح المتداولين راحة البال وحماية إضافية.

يرجى ملاحظة أن هذه المراجعة سيتم تحديثها دوريًا مع توفر معلومات جديدة ذات صلة.